Actividad 1. (1 punto).

Eurasia ha firmado un contrato de importación por valor de 100.000 $ con HanLogic Corp. La fecha de pago prevista es el 1 de abril.

La dirección ha acordado suscribir opción sobre divisas por la mitad del importe de la operación.

El día 1 de febrero se dirige por escrito al Banco Comercial del Norte al objeto de contratar la mencionada opción.

Redacta el correspondiente escrito a partir de este modelo, que puedes modificar o ampliar en lo que creas conveniente.

Sres. Banco Comercial del Norte.

Oficina de _______.

Pedro, en calidad de _________________ de Eurasia, S.A, con CIF ____________, en virtud de poderes otorgados ante el Notario de _________ con fecha _________ y que constan previamente en su poder.

Le comunico que recientemente hemos cerrado un contrato de __________ con nuestro proveedor ___________ por importe de ________.

Dada la inestabilidad de los __________, estamos interesados en contratar una opción de ________ de divisas por importe de ____________ y vencimiento _____________.

Actualmente el cambio es de 1 €= _________ $ y solicitamos que se fije como cambio de la opción de ______ citada el tipo de ____________.

Estamos dispuestos a abonar una ______ máxima de ___ céntimos de €/$ que se cargaría en nuestra cuenta corriente abierta en su sucursal de C.C.C. ____/____/__/__________.

Igualmente, dado que la comisión aplicable a estas operaciones en su Banco es del 0,1% del contravalor en € del importe de la opción nos parece elevada para clientes habituales como es nuestro caso, entendemos que _____________________________________.

Por otra parte, en caso de eventuales litigios sobre el contrato, deseamos someternos a la jurisdicción de los Tribunales de _____________.

Les ruego nos remitan a la mayor brevedad oferta vinculante al respecto y borrador de contrato.

Reciba un cordial saludo.

_________________. a _____ de __________________ de ________.

Fdo: __________________________

Actividad 2. (3 puntos).

Una empresa española ha exportado por valor de 400.000 $. El contrato especifica que se cobrará a los 100 días desde la firma del mismo.

Transcurridos 10 días desde la firma, la empresa constata con preocupación la progresiva apreciación del € frente al $. En consecuencia, contrata un seguro de cambio por el 50% del importe a cobrar.

Ese día la información disponible en los mercados es euribor 3%, Libor $ 2%, tipo de cambio es de 1 € a 1,5 $.

Efectúa los cálculos necesarios y comenta la situación que se producirá si en la fecha de cobro, éste no se recibe por insolvencia del cliente y el tipo de cambio en ese momento es de 1 € a1,6 $.

Actividad 3. (2 puntos).

Eurasia ha cerrado una importación con Hanlogic por valor de 100.000 $. En el contrato se establece una fecha de pago de 1 de mayo y una cláusula del siguiente tenor:

Precio.- Ambas partes acuerdan que cada parte asumirá las apreciaciones o depreciaciones de divisa que superen en más de un 5 % al tipo de 1 € a 1,4 $. El día del pago, la cotización es de 1 € a 1,27 $.

Efectúa los cálculos oportunos y comenta la utilidad de esta cláusula.

Actividad 4. (2 puntos).

Eurasia debe pagar 40.000 $ dentro de tres meses. Dispone de liquidez en € suficiente para poder pagar en este momento, pero el acreedor rechaza el cobro adelantado. Para evitar riesgos de cambio, Eurasia deposita en un depósito a plazo en $ a tres meses los 40.000 $, retribuidos con un interés del 2%. El tipo de cambio actual es de 1 € a 1,5 $

Por un depósito equivalente en € hay ofertas en el mercado al 3% de interés.

Llegado el momento del pago, cancela el depósito, transfiere los 40.000 $ al acreedor y convierte a € el sobrante. El tipo de cambio ese día es de 1 € a 1,52 $.

Desarrolla la operación realizando los cálculos apropiados y comenta el resultado.

Actividad 5. (2 puntos).

Eurasia va a contratar un préstamo de elevado importe. El escenario de tipos de interés es descendente. El préstamo se amortizará durante varios años. ¿Qué le aconsejarías a la dirección de Eurasia para cubrir el riesgo de una futura elevación de tipos?.

Localiza en alguna página financiera la evolución del euribor en los últimos años para situarte en la realidad.

• Actividad 1: Cuida la correcta redacción y cumplimentación del escrito. Se valorará la posible ampliación del contenido propuesto. (1 punto).
• Criterios comunes a las Actividades 2 (3 puntos), 3 (2 puntos) y 4 (2 puntos) : Los cálculos deben tener la precisión suficiente para que los redondeos no afecten significativamente al resultado. Es importante el correcto desarrollo temporal de la secuencia financiera. En cada una de ellas debes elaborar un comentario sobre la misma que debe ser comprensible para un no iniciado en esta materia.
• Actividad 5: La recomendación debe estar argumentada y ser comprensible para un no iniciado. (2 puntos)

Copia el texto de las actividades en un nuevo documento de texto de OpenOffice. No olvides las copias de seguridad.

Es aconsejable la realización de un gráfico que muestre la secuencia de operaciones.

Utiliza la hoja de cálculo para comprobar los resultados previamente hechos manualmente.

Recuerda pasar el corrector ortográfico y gramatical.

Para comprobar la comprensibilidad de los comentarios que se te piden, coméntalos en el foro.

Una vez realizada la tarea elaborarás un único documento donde figuren las respuestas correspondientes. El envío se realizará a través de la plataforma de la forma establecida para ello, y el archivo se nombrará siguiendo las siguientes pautas:

apellido1_apellido2_nombre_SIGxx_Tarea

Asegúrate que el nombre no contenga la letra ñ, tildes ni caracteres especiales extraños. Así por ejemplo la alumna Begoña Sánchez Mañas para la segunda unidad del MP de FI, debería nombrar esta tarea como...

sanchez_manas_begona_FI02_Tarea